Guide pratique · Reconnaître et éviter
Arnaques au Mobile Money : Orange Money, Moov Money, Wave
On vous appelle ou on vous écrit pour vous faire valider une opération, communiquer un code, ou « annuler » un transfert reçu par erreur. L'argent part de votre compte, pas du leur.
Guide rédigé par BNTIC News, relu le
Reconnaître et éviter
À retenir
Votre code secret Mobile Money ne se donne à personne, et un transfert reçu par erreur se règle avec l'opérateur, jamais en renvoyant l'argent vous-même.
Comprendre le piège
Elle touche directement le Burkina Faso et la sous-région, parce que le Mobile Money y sert à tout : salaires, commerce, factures, transferts familiaux. Les escrocs se présentent volontiers comme des agents de l'opérateur chargés d'une « mise à jour » du compte.
Qui est visé ? Les commerçants, les agents de transfert, les personnes qui reçoivent régulièrement de l'argent de la famille, et les utilisateurs qui découvrent le service. Les personnes âgées sont particulièrement sollicitées par téléphone.
Les signes qui doivent alerter
- Un transfert arrive « par erreur » sur votre compte, et on vous demande de le renvoyer. Le SMS de dépôt peut être faux, ou le versement contesté ensuite auprès de l'opérateur : c'est alors votre argent qui reste parti.
- Quelqu'un se présente comme un agent de l'opérateur et vous demande votre code secret pour « débloquer » ou « vérifier » votre compte.
- On vous presse de valider une opération que vous n'avez pas lancée.
- On vous demande de vous rendre dans un kiosque et de suivre au téléphone des manipulations que vous ne comprenez pas.
- Le correspondant vous demande de rester en ligne pendant que vous manipulez votre téléphone : il veut vous empêcher de vérifier ou de demander conseil.
- On vous annonce une mise à jour de votre compte, puis on vous demande le code reçu par SMS. Ce code sert en réalité à réinitialiser l'accès à votre portefeuille.
Les gestes qui protègent
- Votre code secret ne se communique à personne. Aucun agent, aucun employé, aucun service client n'a besoin de le connaître.
- Raccrochez et rappelez le service client au numéro officiel de l'opérateur, celui qui figure en agence ou sur votre facture.
- Lisez toujours le récapitulatif affiché AVANT de saisir votre code : le montant et le destinataire y figurent.
- Un transfert reçu par erreur se signale à l'opérateur. Ce n'est pas à vous de le renvoyer.
Mises en situation
Un vendeur de pièces détachées reçoit un SMS de crédit sur son compte, puis un appel : la personne dit s'être trompée de numéro et le supplie de renvoyer la somme. Il s'exécute par gentillesse. Le SMS de crédit était faux ; son solde n'avait jamais augmenté. Ce qui aurait dû l'alerter : il n'avait pas vérifié son solde dans l'application avant de renvoyer quoi que ce soit.
Une retraitée reçoit l'appel d'un prétendu agent qui annonce une mise à jour obligatoire du compte. Il la guide pas à pas au téléphone et lui demande de lire à voix haute le code reçu par SMS. Ce code validait en réalité un retrait.
Situations types, écrites par la rédaction à partir des schémas les plus fréquents. Elles ne décrivent pas des personnes réelles.
Idées reçues
L'opérateur peut me demander mon code pour vérifier mon compte.
Jamais. Les agents et le service client n'ont aucun besoin de votre code secret. Quiconque le demande n'est pas l'opérateur.
Si j'ai reçu un SMS de crédit, l'argent est sur mon compte.
Un SMS peut être fabriqué et imiter celui de l'opérateur. Seul le solde consulté dans l'application ou par le code de service fait foi.
Si vous avez déjà répondu ou payé
Les premières heures comptent. Ces gestes se font dans l'ordre.
- Appelez le service client de l'opérateur sans attendre et demandez le blocage du compte : les premières minutes comptent.
- Notez la date, l'heure, le montant et le numéro de la transaction.
- Allez en agence avec votre pièce d'identité pour déposer une réclamation écrite.
- Signalez les faits à la BCLCC si vous êtes au Burkina Faso (sur sa plateforme officielle Alerte-BCLCC, ou au commissariat le plus proche), ou à la police de votre pays : chaque signalement aide à protéger les suivants.
Voir aussi les premiers gestes valables pour toutes les arnaques
Questions fréquentes
Quelqu'un dit m'avoir envoyé de l'argent par erreur. Que faire ?
J'ai donné mon code secret. Est-il trop tard ?
L'opérateur peut-il me rembourser ?
Est-ce une arnaque ? Les réponses directes
Par où ce piège arrive
Où signaler
-
Alerte-BCLCC
Plateforme officielle de la Brigade centrale de lutte contre la cybercriminalité (Burkina Faso) pour signaler une arnaque en ligne. Aussi disponible en application Android.
alerte.bclcc.gov.bf (site officiel, nouvel onglet) vérifié le -
Police (Burkina Faso)
Urgence, ou pour être orienté vers le commissariat le plus proche afin de porter plainte.
17 vérifié le
Prévenez aussi votre opérateur ou votre banque par leurs coordonnées officielles (agence, facture, carte, application), jamais celles données par votre interlocuteur. Hors du Burkina Faso, adressez-vous à la police ou au service de lutte contre la cybercriminalité de votre pays.
Ce guide ne dépend d'aucune actualité : il vaut pour toutes les arnaques de cette famille. Les articles plus bas documentent des cas précis, quand nos sources permettent de les établir. Guide relu le .
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